Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là gì? Kỹ năng cần có | Vieclam116.vn

Kiến Thức 0 lượt xem

.Đa số mọi người luôn nghĩ rằng chỉ những công ty, xí nghiệp lớn mới cần cố vấn tài chính. Nhưng tất nhiên, các cá nhân cũng cần lời khuyên của họ. Cố vấn tài chính cá nhân là người giúp đỡ các cá nhân về các vấn đề liên quan đến đầu tư và tiết kiệm tiền.

JobsGO Fu'a

Cố vấn tài chính cá nhân là gì?  Kỹ năng cần thiết

1. Cố vấn Tài chính Cá nhân là gì?

Nhà tư vấn tài chính cá nhân là một nhà lập kế hoạch tài chính, người cung cấp kế hoạch tài chính và hỗ trợ cho các cá nhân có nhu cầu. Các chuyên gia này sẽ đưa ra lời khuyên hoặc lời khuyên dựa trên nhu cầu và thông tin của cá nhân. Các cố vấn tài chính cá nhân thường làm việc với:

  • Ngân hàng
  • Công ty tài chính
  • Sự độc lập

Cố vấn tài chính hiểu:

  • Kinh tế học
  • Thuế, bảo hiểm
  • Thông tin đầu tư như bất động sản, chứng khoán
  • Tiết kiệm và các chương trình tiết kiệm

Công việc này khác với cố vấn tài chính trong doanh nghiệp ở chỗ:

  • Chuyên gia tư vấn tài chính cá nhân hoạt động trong nhiều lĩnh vực và am hiểu hơn
  • Quảng cáo thường trong thời gian ngắn và thu được một số tiền nhỏ
READ  Tư vấn là gì? Các thông tin hữu ích xoay quanh nghề tư vấn - | Vieclam116.vn

Thu nhập của một nhà tư vấn tài chính có kinh nghiệm xấp xỉ 80.000 USD / năm. Thu nhập này được tính theo:

  • Phần trăm hoa hồng trên một dự án
  • Hoặc thanh toán bằng hoa hồng

Nếu một chuyên viên làm việc ở các ngân hàng, công ty tài chính sẽ có mức lương khó khác bắt đầu từ 7 – 30 triệu đồng / tháng. Điều đó phụ thuộc vào vị trí và quy mô của công ty. Để tìm hiểu thêm về thị trường việc làm cho việc này, bạn có thể xem quảng cáo việc làm tại Ứng dụng tìm kiếm việc làm JobsGO.

>> Thuê cố vấn tài chính

2. Cố vấn tài chính làm gì?

Một chuyên gia tài chính sẽ chịu trách nhiệm liên lạc với khách hàng để lập kế hoạch cho mục tiêu mong muốn. Các trách nhiệm chính của cố vấn tài chính cá nhân là:

  • Thu thập và xác minh báo cáo tài chính của khách hàng:
    Thông tin về tài sản, nợ phải trả, bảo hiểm, thuế, tiền mặt và hơn thế nữa.
  • Nắm bắt các mục tiêu tài chính mà khách hàng đang tìm kiếm
  • Lập kế hoạch tài chính cho khách hàng của bạn
  • Trao đổi với khách hàng về kế hoạch đã đề xuất; Điều chỉnh kế hoạch để đáp ứng nhu cầu của khách hàng
  • Hỗ trợ khách hàng thực hiện kế hoạch tài chính

Khách hàng cá nhân khi tìm đến nhân viên tài chính thường có hai nhu cầu chính là đầu tư hoặc gửi tiết kiệm. Mỗi nhu cầu sẽ có một kiểu lập kế hoạch khác nhau. Nói chung, cố vấn tài chính cá nhân, trái ngược với kinh tế, sẽ cần hiểu luật, chính sách, v.v. Vì đây là những vấn đề mà người tiêu dùng rất quan tâm.

READ  6 Kỹ Năng Vàng Mọi Kỹ Sư Xây Dựng Cần Có | Vieclam116.vn

Cố vấn tài chính cá nhân là gì?  Kỹ năng cần thiết

3. Trình độ và kỹ năng cần có của một cố vấn tài chính

Tất cả các công việc đòi hỏi cả kỹ năng kỹ thuật và các kỹ năng yếu có liên quan. Một số yêu cầu đối với cố vấn tài chính cá nhân bao gồm các tiêu chuẩn sau:

  • Tốt nghiệp cử nhân trở lên các chuyên ngành quản trị kinh doanh, kinh tế, tài chính, ngân hàng, …
  • Chứng chỉ tài chính CFP, ChFC, CFA,
  • Hiểu các quy tắc cơ bản

Các kỹ năng cần thiết để trở thành cố vấn tài chính

Kỹ năng giao tiếp tốt

Các cố vấn tài chính cá nhân thường gặp gỡ và chia sẻ thông tin với khách hàng. Khả năng giao tiếp của họ được phản ánh trong:

  • Khách hàng lắng nghe và thấu hiểu
  • Cung cấp cho khách hàng sự tự tin để tìm hiểu để chia sẻ thông tin tài chính chi tiết hơn.

Giỏi tổ chức và phân tích thông tin

Khách hàng sẽ cung cấp nhiều thông tin cho nhân viên tư vấn. Và việc của bạn là tổng hợp lại và phân tích ý chính sao cho phù hợp nhất. Thông tin sau khi được cài đặt và phù hợp sẽ là cơ sở để lập kế hoạch tài chính cho khách hàng

Khả năng đánh giá thị trường chứng khoán nhạy bén

Thảo luận về vai trò của việc lập kế hoạch cho tương lai tài chính của khách hàng. Vì vậy, một chuyên gia tài chính cần phải là một người am hiểu thị trường. Đặc biệt đối với người mua có nhu cầu đầu tư, họ cần một chuyên gia có thể cho họ những lời khuyên “hữu ích” trong tương lai.

READ  Giấy uỷ quyền dành cho cá nhân file word 2021 | Vieclam116.vn

Mạnh mẽ để lập luận với sự thuyết phục

Đây là kỹ năng mà một chuyên gia cần sử dụng khi giải thích cho khách hàng về kế hoạch mà họ đã thực hiện. Đối với một chuyên viên làm việc trong công ty tài chính, ngân hàng, công ty bảo hiểm,… thì đây là kỹ năng bạn cần sử dụng để thuyết phục khách hàng sử dụng sản phẩm và dịch vụ của công ty.

Vui vẻ, cẩn thận và kiên nhẫn

Tư vấn tài chính cũng là một dạng dịch vụ. Vì vậy, bạn không thể thiếu đam mê chăm sóc khách hàng. Người nhân viên cũng cần phải kiên nhẫn và cẩn thận khi giao tiếp và tư vấn cho khách hàng.

Cố vấn tài chính cá nhân là gì?  Kỹ năng cần thiết

4. Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân có nhiều cơ hội việc làm không?

Trước sự mở rộng và thay đổi của thị trường kinh tế, nhu cầu tư vấn tài chính cá nhân hóa đang tăng lên từng ngày. Các cá nhân ngày nay cũng ngày càng quan tâm đến các kế hoạch tổng hợp làm giàu hoặc tiết kiệm một số tiền nhất định. Nhưng họ không hiểu nhiều. Đó là lý do tại sao mọi người tìm đến các chuyên gia để được tư vấn.

Ngoài ra, các nhà tài chính, ngân hàng, công ty bảo hiểm,… dường như ngày càng nhiều hơn. Họ quảng bá tất cả các loại sản phẩm và dịch vụ. Đây là thị trường cung cấp nhiều cơ hội việc làm cho một cố vấn tài chính. Cạnh tranh giữa các công ty là cơ hội và cũng là thách thức đối với các đối thủ trong lĩnh vực kinh doanh này:

  • Nhu cầu về chúng đang tăng lên từng ngày
  • Người tiêu dùng ngày càng cẩn thận hơn khi lựa chọn tài chính và dịch vụ.

Trong quá trình làm việc, chuyên viên cần:

  • Học tập và rèn luyện thường xuyên để nâng cao kỹ năng cá nhân
  • Cũng như nhu cầu tìm hiểu nhanh về thông tin thị trường

Trên đây là bài viết giới thiệu cho bạn những điều cơ bản về một cố vấn tài chính cá nhân. JobsGO hy vọng những thông tin trên sẽ giúp ích cho các bạn trẻ muốn theo đuổi công việc này:

  • Tìm hiểu tổng quan về công việc
  • Lập kế hoạch cho công việc trong tương lai

Bài viết liên quan

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.

Protected with IP Blacklist CloudIP Blacklist Cloud